担保公司月度工作总结报告

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月度工作总结报告

时间如白驹过隙，转瞬即逝！转瞬间，我在巨人担保公司已经工作一个月零一天了，回忆起在公司工作的每一天，真实让我受益匪浅。在公司领导的培养、关心、鼓励和公司同事的帮助、支持、配合下，我不断加强公司产品学习和公司规章制度学习，对工作精益求精，基本完成了自己岗位上的各项工作内容。下面我将自己这段时间的工作内容、工作中存在的问题及收获、感想等做一个简要的总结。

一、主要工作内容

1、参加公司入职培训及公司搬迁新址乔迁之喜

7月4日晚接到通知5日上午9点到金烨融府报到，才发现公司乔迁新址。俗话说搬一份辉煌，成功响当当；搬一份好运，喜事都成双。在新的场地预祝公司宏图大展、骏业肇兴、大展经纶、万商云集、货财恒足。在谭总的指挥下，我们完成公司办公桌椅的安装工作，一起清理了上任留在玻璃和门墙上的一些胶痕。团队齐心，做事效率奇高，通过这次合作大家都熟悉起来，减少了那份陌生感，凝聚在一起。

7月7日参加谭总为我们新来员工准备的产品知识培训，从业务逻辑、市场需求、目标客户、项目筛选、风控要点等方面详细介绍了产品细节。另外把整个业务流程向我们详尽的讲解步骤和业务办理过程中的细节及要点。通过新员工业务培训后，我能快速掌握产品知识，了解业务流程，掌握风控要点。

7月13日按照公司安排和徐莉去平江出差，我和徐莉按照业务流程，先去拜访了平江支行个贷主管行长吴行长，拿到平江当地的开发商的联系方式及项目情况，联系开发商财务及项目负责人，了解项目现况、交房时间、办证政策等来判断项目资金需求。徐莉和我的走访白鹭湖国际度假区、星宇嘉苑、翡翠湾、汉昌府等项目，我实地观摩了公司产品推广拓客的流程和项目谈判要点。亲身体会了项目实操的过程，亲身经历项目拓展和项目谈判的真实过程，使我受益匪浅。对公司产品的认识更加深刻。

7月20日接李总安排我和唐海军两个新人独自去临湘拓展项目，21日我和唐海军乘车去平江出差，针对平江项目资料我们先做了项目资料收集，对目标项目做一个初步了解。到临湘后拜访了临湘支行副行长毛行长并介绍了我们公司产品对银行的优势，能帮银行解决贷后管理的问题，后续在陆经理处拿了两个开发商的联系方式，后续对项目一一拜访、项目情况收集、产品介绍、需求分析。在临湘我们走访了宝能浮标小镇、桂语江南、扬德水云湾、


白云湖公馆、长安国际花城、大成帝苑等6个项目，通过实际的项目拓展中能让我发现自身的一些问题和产品专业知识的不足，能快速的让我掌握好产品灵活运用。

7月23日李总临时通知去湘阴洋沙小镇拜访王总，王总是项目新来的财务总监，通过李总和王总的商务洽谈中，我学习到李总对产品的理解深度和对客户痛点的抓取。因为顺天下属子公司没有对外融资的权限，王总需要向上级汇报，所以我们产品的优势未能准确的让决策人了解清楚，导致项目中途夭折。这次让我明白到项目谈判的关键点和关键人的重要性。

周一李总为每人分配了各自负责的项目，我整理好项目的信息和对应的支行，在7月27日出发去岳阳市，首先我去南环路支行和珍珠山支行拜访银行。在南环路支行拜访了张行长，拿到了月映南湖财务联系方式，也了解到月映南湖项目暂时未出现逾期客户，项目已进入销售尾声。行里暂时没有其他存量项目，新项目还在谈。后续去了珍珠山支行，珍珠山支行办公场地在装修，人员都在开发区支行办公，但是石行长休假，下面客户经理对民院学府和龙骧华城项目不了解，也没有联系方式。在岳阳市走访了月映南湖、民院学府、龙骧华城等3个项目，这次项目拓展和前面的情况完全不一样，项目久远，联系上关键人难度加大，项目现场没有工作人员办公，信息来源渠道单一。

7月28日从岳阳市去汨罗市，汨罗主要为了金江学府和正则名郡两个项目，因为项目是2020年和2021年在银行准入办理的按揭，虽然保证金金额不大，但是新项目前期介入对于我们产品营销是一个很好的机会，在银行的谢经理处拿到联系方式，和两个项目的财务人员沟通后，发现建行额度紧张，对这两个新项目没有放款，导致其转投其他银行办理做按揭业务。这两个项目没有合作的基础所以可以放弃。

7月30日去岳阳县主要为了鹏璃珑庭项目，13年的项目到现在还有上百万的保证金未领取，这项目只要弄清楚中间的缘由成功的概率是非常大，但是在银行拜访的过程中岳阳县支行的张行长不愿意了解我们产品的优势，不太愿意合作，导致项目无法推进。

8月3日李总带领徐莉、唐海军、我一起去平江参加白鹭湖项目情况尽调，通过项目提供的合同和资料，我也发现了一些严重的问题，白鹭湖项目大部分物业都是商业性质，且存在首付分期、首付借贷等问题，这类型在业务实操中是非常严重的事情，客户购房的主管意向是投资，而且动用了高杠杆，这会在期转现后，为我们自己埋下严重的风险隐患。

8月5日和谭总去宁乡支行打印逾期客户名单，顺道拜访了和诚担保唐总，和对方业务团队交流了业务模式。通过和诚担保的关系，我们可以更好的开展业务。

二、项目拓展发现的问题

通过上一个月的业务拓展经验，我总结了以下几个问题；


1、 前期业务开展时，我过于在乎模式化标准化流程，导致项目在谈判过程中无法

触达客户真实的需求，对项目的判断不够准确，导致项目跟进的进度缓慢。 2、 项目积累不够，在项目拓展中，接触和推进的项目数目不够，无法形成量到质

的转变。

3、 项目信息来源单一，通过银行推介是能快速和项目对接上，但其中也有很大的

弊端，因为银行接触的是财务或按揭专员等财务条线上的人，这些人都不是决策者，虽然我们产品非常好，切实能给开发商带来好处，但是下层的财务人员无法感受，这项工作又是他职责范围外的工作，办好了没奖励。所以传到的动力不足，且信息传递的还原程度会存在偏差。

4、 各地的政策都不一致，会导致项目拓展和预想的不一致。 三、总结

在上个月项目拓展中，我能很好的胜任这份工作但也发现了自身的一些不足，也总结了很多经验，在接下来的工作中我迅速的弥补自身不足，抓住产品要点，准确的和客户谈判，使用好自身的一些优势，更好的开展业务，落地项目。在未来的工作中，我将用我百分百的努力和汗水，为公司千亿目标添砖加瓦。

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