合规建设

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推进合规建设 保障正常发展

如果说银行业是棵茂盛的大树，那么合规建设就是它的根。只有把根扎牢，才能健康成长。远到美国次贷危机，近到农行邯郸惊天大案，哪一个不是开始于违规呢？可见，任何违规都可能给金融机构带来极大的风险。 那么把合规建设摆在应有的高度就显得至为重要。

所谓合规就是要对违规经营进行预防，对风险进行监控、评估和预警，及时发现并制止风险产生。更好的推进合规建设是信用社及所有银行系统的当务之急。

把合规制度植入员工心中；要建立健全各项规章制度，确保有规可依，有章可循。始终把制度建设放在突出位置，注重用制度约束人，用制度规范日常行为。有了制度就要使它深入人心。各级领导、员工要高度重视，坚持“走出去、引进来”的培训理念，将培训作为一种管理理念，利用内部报刊、编发简报、举办征文比赛、板报展板、横幅电子屏等载体及方法，大力宣传“合规年”活动，形成浓郁的宣传氛围。通过合规讨论、案例警示教育、宣传等多种形式，使合规理念深入到农村信用社每位员工的心里。让合规的观念、稳健经营思想渗透到每个员工的血液中，形成大众性的合规文化。

让合规操作贯穿工作环节；在系统中层层签订合规执行责任与承诺书，形成“一级抓一级、层层抓落实”的工作格局。一是强化科技管控水平。建设现代化的综合网络远程监控中心，引进先


进的网络管理软件和桌面管理系统，全面推广指纹授权，提升规范化、合规化管理实效。二是强化信贷业务管理。贷款全面实行照相制、面签制、公证制，实施“小额贷款包赔制”和“大额贷款责任追究制”，强化贷款与客户的实时监控、动态管理，确保合规运行、合规经营。三是坚持常规稽核与风险排查，建立起长效机制，对各类风险点建立台账，及时整改，并加强重点部位、重点环节、重点岗位的风险管控。四是合规建设要与绩效考核相结合。绩效考核与合规建设相结合，体现合规、内控优先的原则，并将其作为一项重要指标纳入绩效考核的范畴。

让科学监督反馈合规信息；科学的监督可以保障合规建设的正确方向，让员工自觉接受社会各界的监督制作合规执行年工作明白卡及“合规警示卡”，分发到各网点并摆放在柜台显眼位置。聘请部分客户为“监督员”，采取明察暗访的形式监督员工行业作风及合规水平。采取定期阶段检查、不定期集中巡视等方式进行活动督促，对工作不积极、不主动、不深入、不具体及整改不到位的，启动工作问责机制。

合规建设开展到今天，我们已经欣喜的看到合规的理念正逐渐深入人心！，同时我们也清醒地意识到只有合规意识的种子深植于我们心中，合规文化之花才会在信合的沃土中绚丽绽放！让我们秉承“合规创造价值”的理念，从我做起，团结一致，为创造信合事业的发展而努力奋斗！

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