浅谈如何加强合规文化建设

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浅谈如何加强合规文化建设

浅谈如何加强合规文化建设

多年来，银行不断发生违法违规案件，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响。大局部案件都暴露出的共同问题是 十案九违规 。血的教训带给我们的启示是：不是没有完善的规章制度，而往往是许多员工有章不循、内控执行力不强，对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成的。

很多案例告诉我们：十年的平安经营，经不起一朝的平安事故发生。出一个案件，一切业绩都会归零，甚至好几年翻不过身来。所以说案件风险是最大的风险。目前，一些合规、制度、责任、风险、自我保护等意识不强的员工确实存在，精神不振、进取心不强、职业素养不高、价值取向变异等现象也时有表露。由此可见，加强合规文化建设，建立起案件防范的长效机制，显得尤为重要。 所谓合规文化，顾名思义就是凡事符合规那么和常理，是指所有人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规那么的有效性与权威性的一种气氛与机制。 一、加强合规文化建设的重要意义 (一)是我行应适应外部监管要求的需要

近年来，我行依法治理的进程明显加快，上级行、银监局等部门对我行监管日趋标准、全面、严格。这对我行业合规经营提出了更高的要求。特别是最两年银监局开展的 合

规建设年 合规管理年 活动实践说明，合规管理内容已纳入监管机构议事日程。这就要求我们建立一整套有效管理各类风险的职业行为标准和方法，自觉在本行内形成浓厚的合规文化。

( ( 二) ) 是银行提高制度执行力的核心所在

提高制度执行力不外乎两点：一是加大违规处理力度，形成对违规行为严厉打击的高压态势;二是培育合规文化，通过合规文化的形成，使员工从被动合规走向主动合规，营造人人合规的良好气氛。从这两条途径的效果来看，第一条是治标之策，而第二条才是治本之策。因此，我们应努力培育合规文化。 ( ( 三) ) 是保障员工切身利益的有力武器

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在一些网点检查发现问题时，总有人认为微缺乏道，对处分有抵触情绪和逆反心理。其实这是对大家的一种善意保护，因为惊天大案的炮制，不在违规大小而在人情和习惯。少数员工为贪欲违章操作，锒铛入狱，不仅自己身败名裂，还给同事和家人带来无尽的痛苦，给银行和国家造成巨大损失。他们悔不当初的同时，也责怪 当初怎么就没人拉自己一把? 如果大家都按章办事了，悲剧就不会发生。

二、如何加强合规文化建设 ( ( 一 ) 领导重视，率先垂范

领导做出表率，合规才最为有效。领导者的良好示范能

带动和影响员工自觉遵守各项制度，领导如缺乏合规意识，执行制度不力，就会放任甚至助长违规操作的风气。此外，还要关心员工的工作和生活，帮助解决实际困难，使其对合规文化有认同感和归属感，自觉树立主人翁责任感。领导只有对自己从严、对工作从严，才得到群众的拥护，真正做出成绩。 ( ( 二) ) 全员参与，人人有责

银行是高风险的行业，风险分布于所有业务流程和工作环节，与全体员工都息息相关。因此，只有让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，形成群众性的合规文化，把坚持合规操作和管理当作每个部门、每位员工日常工作的神圣职责，自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，才能有效控制风险，确保银行经营不偏离目标，实现经营价值的最大化。 ( ( 三) ) 灌输理念，营造气氛

可通过多种寓教于乐的形式，使 违规就是风险 、 合规操作是岗位第一要务 、 合规创造价值 、 事事合规、时时合规 、 主动合规、尊重他人、保护自己 、 合规无小事、违规那么大事 、 以合规为荣、以违规为耻 等理念和文化深入人心，使大家领悟 千里之堤，毁于蚁穴 、 漠视制度比案件、事故更可怕 、 合规是严肃的爱 的道理，自觉从思想上筑起不违规、不违纪的 防火墙 。 ( ( 四) ) 培训学习，知规懂规

如果不能充分理解制度的标准要求，就有可能 糊里糊涂 违了规还不自知。因此全行人员一定要加强培训学习，对规章制度和本岗位的操作流程，做到熟知、熟会、熟练操作，特别是关键风险点要了如指掌。在清晰了解自己在合规管理中

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