理财经理培训班讲话稿

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理财经理培训班讲话稿

理财经理培训班讲话稿 各位金融战线的精英们：

大家上午好！很快乐能参加全地区理财经理培训班的开训仪式，在4月这个时间点举办这个培训班，一方面是考虑到大家刚打了一季度战役，神经还有点紧绷，希望能给大家缓缓劲，短暂的休息是为了走更远的路，所以我们这次培训劳逸结合，在紧张的授课之余还专门安排了户外拓展活动； 另一方面是希望大家能通过培训充充电，提升理财规划、客户开拓的能力，为二季度业务开展积蓄正能量。

在座的各位是保险理财业务的佼佼者，是金融业务的重要力量，有朝气、有战斗力。在今年保险“开门红”期间，我们凝心聚力、众志成城，保险业务位居全省前列。在此，我代表市分行，对大家的辛勤付出表示衷心的感谢！借此时机，我跟大家交流三方面的内容，一是个金业务面临的内外部严峻形势二是对大家的两点期许。

一、面临的内外部严峻形势今年以来我们面临了更严的外部监管，面对了更加剧烈的同行竞争，面对更高的开展要求，大家明显感觉到开展的压力。

〔一〕外部监管方面首先是银保产品市场供应面临着没有“好产品”可卖的局面。今年的“开门红”大家准备得非常充分，精准蓄客、提前双录，但是我们打得非常辛苦。中短期产品的限额和后期的长期产品配比销售，给大家在销售节奏和销售难度上带来了一定的困难，这是监管对保险公司产品供应做出的约束。未来中短存续期产品规模将会进一步受到严格的限制，保险公司将会转型，银保渠道推送产品都要往健康险、养老险等长期险产品转变。


第二点，是理财产品的供应。央行将表外理财业务纳入广义信贷监管范围，使银行理财回归资产管理本质，产品将由预期收益型向净值型转变。简单地说，以后理财产品的收益也将是不确定的，这给我们的营销也带来了难度。

第三点，随着银监、保监合并成立银保监，监管对消费者权益保护的力度加大，从严查处违规宣传行为。保险、基金、理财等产品销售都要双录，这是对消费者的保护，也是对我们自己的保护，大家在双录前要耐心地跟客户做好解释沟通工作。随着银保监的成立，相信监管会进一步加强对银保业务合规的检查，所以请各位务必做好网点的各项合规工作。

〔二〕同业竞争方面受净息差收窄的影响，为保证收入增长、留住根底客户，各家银行加大了中间业务开展，工行、农行都加大了保险产品的营销力度，以前是我们拿着中短存续期高收益银保产品策反他行客户，现在难度越来越大，甚至有时候我们是被策反。

二、对理财经理的要求新形势下，理财经理的业务要更专业，效劳要更用心。

〔一〕业务更专业复杂型产品的销售，不再简单以收益为导向，要从家庭资产配置的角度，结合客户家庭实际，从流动性、风险承受能力和收益等诸多方面，寻找综合的解决方案。我们要通过不断的学习，树立正确的观念，摒弃以往只谈收益的理念；深刻了解各项金融工具在家庭资产配置中的作用，并熟练运用等各种金融工具满足客户的诸多需求。

〔二〕效劳更用心客户多元的金融资产配置，前提是赢得客户信任、发现客户需求。这需要我们持续地做好客户效劳工作，保持一定的接触频次。只有常态化的生日维护、网点活动邀约，乃至朋友圈互动，在一点一

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