增强合规意识

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增强合规意识，培育合规文化

银行就是一种高风险得行业，山于银行业得特殊性，直接与金钱打交道，为 此银行里得事事都要按部就班地进行.在银行里只要就是违规操作,即使就是擦边 球，也会逐渐变成大风险。我们农村信用社得宗旨很明确，就就是为“三农”服 务。不过现实工作中，从意识上认定每个农民就就是我们得发展对象与业务壮大 得源泉得员丄，恐怕并不就是很多。在大力创建合规文化得过程中,将有效增强员 工服务意识，进一步推进优质服务活动，从而提高我社得服务水平与服务能力。

”没有规矩，不成方圆”。合规就是一种文化，强调得就是人人合规。规矩 即系合规，即要求每个成员都应遵守得用来约束自己行为得规则、条文等。合规, 它就是银行内部一项核心得风险管理活动，即:确保银行得活动与所适用得法律法 规、监管规定、规则、自律性组织制定得有关准则，以及适用于银行自身业务活 动得规章制度与行为准则相一致。

首先，我们从了解合规文化得内涵。

“合规文化”得主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人 员带头合规、合规有理、违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其 U得在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中得主要风险点与控制方法, 牢固树立合规操作就是岗位工作得第一要义得理念，使其“合规”成为银行一切 经营活动得自觉规范得行为。

第二，我们要从合规文化得特点出发。

合规就是一种文化，文化就具有大众性，尤其在银行这一行中,合规本身就就 是银行从业人员得职业操守得基本要求，合规绝不仅仅就是合规部门或者合规人 员得事悄，合规工作与银行中各个流程、各个工作环节更与每个银行员工都息息 相关.让合规意识观念渗透到每个员工得血液中，在全社积极倡导合规文化与合规 理念，包括诚信、尽职等，让每一位员工在工作中就受到合规文化得熏陶。只有 这样才能达到全社员工合规，也就可以有效控制合规风险。因此,银行及银行人 员在日常经营管理活动中应主动遵守上述规范，使自己得行为符合上述规范得要 求，才能确保银行得经营不偏离LI标，实现银行经营价值得最大化。


笫三,分析当前银行业合规文化得现状。

近年来，银行里得金融案件频频发生，许多案件得形成主要原因就是，大多 就是制约机制失控与监管不严得结果。随着银行业监管部门不断加大监管力度, 银行内部得操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建 设得重要性，但就是，客观而言，银行得合规文化建设仍然处与刚起步阶段，现状不 容乐观。我们奢求规矩如何完美，好似欧美这些经历了儿白年得资本市场不算不 成熟，但也不能阻止内幕交易，也不能让金融行业进入完善得不出错得规章制度 下进行管理。所以我们只能在不断地建设银行得合规文化，把伤害减到最少，防 范于末然。

第四，要努力建设银行得合规文化。

1、 提高员工思想素质，增强员工依法合规经营得理念

大力创建合规文化，提升每个从业人员得业务素质。当合规文化深入人心, 那力量

将会无穷，制度与道德将能有机地结合,在每一个员工得行动中体现出来。 人有时候具有海绵得特质，处在合规文化得氛圉中,吸收那些积极向上得合规细 胞，并在实际工作中自然而然地表现出来，这就形成了好得员工素质，进而决定 我们得服务品质•这其实就就是创建合规文化得U标所在，效果所在.

2、 合规文化建设必须以人为本。

合规文化得形成,与员工得文化层次、职业道德修养、品行有着直接得联系, 所以要建立“人人有责”得合规文化。由于信用社内部风险存在与各个环节、各 个部门息息相关。因此，合规文化建设应强调人人有责，即每个人都就是风险得 责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行得员工,每个人都有责任与义 务在自己得岗位上与部门内有效防范合规风险.员工应将合规文化建设与日常得 工作与业务有机结合起来,从而将自己置身于合规文化得氛圉当中。我们农村合 作银行服务质量则取决于对相关服务规则得遵循。这种规则应就是科学得、简单 得、有章可依得，而且有一个条件,应该极具操作性得。如果一位经常来我们农 村合作银行办同一类业务得客户发现，操作人员对同一类业务得操作并不相同， 上次就是这样做，下次那样做。客户会对此作何感想呢?这份服务在客户心中将会 失去信赖与尊重。在金融市场竞争日益口热化得今天，想要以这样得服务留住回 头客

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