银行员工合规经营体会发言建议

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银行员工合规经营体会发言建议

在日趋激烈的竞争环境中，风险管理正日益成为银行的核心竞争力，只有培育良好的合规文化，才能使风险管理机制有效发挥作用，才能使政策和制度得以贯彻落实，才能让风险管理技术变得灵活而不致僵化，才能让每一位员工发挥风险管理的能动作用，使合规文化建设成为自发、自觉和自愿的行动。

譬如当我们离开柜面时一定要记得锁屏锁柜锁箱，业务公章和个人私章一定要摆放在视线范围内，调拨现金一定要当面点清及时入账，超过X万的存取现金一定要核查等等，这些合规操作都是银行发生过风险事件后吸取了血淋淋的教训总结出来的。我们在遵守这些规章制度时，也可以去思考规章制度背后的原因和假如不这样做的风险点有哪些。结合自己入行以来的经验我提出了三点建议：

一、强化管理工作，控制风险，形成一套标准清晰、责任明确、程序严格、可操作性强的合规风险控制文件，有效地提升我行的合规文化建设。要求全行各项业务、各个部门、各类人员都要严格执行，并形成有关记录，使全行的各类人员、各项业务按照统一的标准在受控条件下进行。以此达到每个活动的每一岗位、每一层次、每一环节职责分明、操作细化、内控严密、运作规范的要求，进而提升我行合规文化建设。


二、建立有效的激励机制，切实有效地落实问责制，确保奖惩分明、违规必究。我们不仅要奖励好的道德行为和良好合规做法，还要惩罚不道德的行为和违规行为，并且将资源应用于好的控制系统、优质的客户服务和尽职员工激励上，而不只是表面上的业绩激励。确立内部控制与业务拓展共同发展的理念，平衡业务拓展与风险管理的关系。

合规并不仅仅是合规部门或运营主管、检辅员的职责，更是所有员工的责任。不能以为"合规"只是一个名词，以为只要自己工作的每一步按照行里的规章制度的条条框框去做就够了。殊不知这样按部就班的态度，也有可能一不小心就会走进错误的陷阱里。只有员工恪守高标准的职业道德规范，人人都能有效履行自身合规职责，合规风险管理才会有效。

三、风险无小事，合规需永恒，发展要稳健。单纯的自我约束，做到按章操作，这只是合规的最基本要求。我想，合规的根本意义在于时刻保持警醒，让合规覆盖每一项业务操作环节、渗透到每位员工的日常行为，并且善于从日常工作中发现问题，勇于直面不足，前移风险控制关口，使每位员工都成为合规建设的执行者与推动者，真正做到防患于未然。从这个层面上来说，合规，不仅仅是把事情做对，更应该把事情做好。

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