理财工作室

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招商银行金葵花理财

招商银行推出的“金葵花”理财品牌，将以其统一策划、统一规划、统一行动建立起来的全国范围的通用平台，为其高端客户提供全面的高品质、个性化综合理财服务，从而改变人们对中资银行个人理财的传统印象。

招行的“金葵花”理财产品按照融资类、投资类和居家类分为“易贷通”、“投资通”和“居家乐”三大套餐。在基本囊括银行个人业务的同时，力求突出当前中国老百姓经济生活中“个性化理财”。“易贷通”主要满足客户在个人住房、汽车、消费、求学或资金周转方面的贷款融资需求；“居家乐”是通过电话银行、网上银行、手机银行、掌上银行等电子银行服务渠道为客户提供一系列细致入微的服务。除了传统银行业务以外，客户经理可以为客户“量身定制”各种理财建议、理财产品组合，提供丰富的外汇，以及为客户进行中长期的专业理财规划。

花旗银行贵宾理财

花旗的客户只需保持每月综合账户存款不低于10万美元，便可成为贵宾。

花旗贵宾独享优惠,各项银行服务费用的减免,幅度高达50%。花旗银行协同知名商家为贵宾提供购物、餐饮、健身等各方面的优惠和奖励。其不设书面建议书，所有的建议都通过口头传送,花旗可以提供及时的外汇咨询和电话通知，通过转换币种使手头资金升值，此外，它还为成日忙于工作、希望利用休假旅游的客户制定专门的旅游计划。 综合素质较高的理财员才可能被派往贵宾室，值得注意的是，他们中间75%以上拥有国际名校的MBA学位。他们还被不定期派往香港等城市接受培训。

交通银行人生理财

交通银行首家倡导“人生设计”（LIFEPLAN）理财理念，也是国内首家运用专家版个人理财业务咨询系统（PFPS）引进“客户关系管理”（CRM）的理财机构。

交通银行的个人理财师为客户提供涉及到银行、证券、保险、房产、汽销、法律、出入境等诸多领域的信息与指导，进行交互式的设计，帮助客户规划投资、梳理资产，并度身定做个人理财咨询报告。

理财师将根据贵宾的资产、负债、投资偏好、风险承受能力、经济状况等因素，运用国际先进的系统与模型，为贵宾测算风险，规划经济活动，帮助贵宾清晰认识财务现状，选择适合的金融产品和服务，合理安排资产。其中包括：投资计划、保障计划、债务计划、教育计划、退休计划等。其推出的俱乐部会员金卡具有较高的信用额度，同时享有特约商户的优惠消费折扣。

汇丰银行卓越理财

客户拥有专属的“卓越理财”顾问，全面照顾所有账户。无需排队等候，可直接进入卓越理财中心，享受贵宾款待。

一个综合账号可全面照顾客户的日常理财需要。可以拥有外币综合存款、外币定期存款、人民币存款等账户，让客户灵活运用全面理财。更可享有多达八种的外币服务选择。（人民币账户只适用于外籍人士和港澳台人士。）

为了让客户能轻松掌握各个账户收支情况，卓越理财综合账户特别提供每月“综合对账单”，举凡账户内各类存款余额、交易纪录及利息支付等项目，全部清晰列明，一目了然。


贵宾专属优惠提现手续费及汇入汇款手续费全免，全日24小时尊享全球电话理财服务，于多家著名商号享有贵宾专属礼遇。

建设银行全新理财

中国建设银行理财专家可作为客户的个人理财顾问，根据客户的资产结构、收入状况及自身投资需求，为客户设计包括储蓄存款、国库券、股票、基金、债券、外汇等业务在内的较为合理的私人理财方案及投资组合建议，使客户的资产达到安全性、流动性和收益性的统一。

可供组合的储蓄存款品种有：活期储蓄、通知储蓄、整存整取定期储蓄、零存整取定期储蓄、存本取息定期储蓄、住房储蓄、个人支票储蓄等。

根据客户的储蓄资金总量，设计不同种类、期限的人民币储蓄存款组合方案，使客户的储蓄存款保持流动性，并获得稳定的利息收益。

根据客户储蓄目的，设计特定种类和期限的储蓄品种，如针对儿童和青少年客户设计的生肖储蓄卡、爱心储蓄等。

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