银行标准员工行为，构筑案件防控屏障

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银行标准员工行为，构筑案件防控屏障

——农行ⅩⅩ支行

应ⅩⅩ银监局和市分行关于开展“员工行为治理年”活动的要求，农行

正在组织全员开展系统地、全面地职位标准和业务流程学习、法制和案例警

示教育及监管部门合规案防制度培训等，促使员工了解学习各类内控案防规章制度，熟练把握业务流程，和明白违规操作所应承担的责任和潜在风险隐患。

作为农行一名一般柜员，不管是分行仍是银监会所下发的文件，其全然的着力点就在咱们一般柜员的工作职位上。工作在银行的第一线，天天跟各类各样的客户打交道，直面因操作不标准或规那么漏洞而显现的纠纷。就今年以来，我所明白的因按期转存问题，而造成的纠纷，就已经显现了四次，此刻姑且不去评判是哪一方不讲理，或说是银行方面操作不标准而直接致使这几场纠纷。此刻就我作为一名新入行员工来讲说我的观点，作为一名前台工作人员，你会碰到各类各样的状况，那个老大爷说看不清楚啊，手抖啊，那个老大娘说不熟悉字啊，要求帮着写一下啊……，请问这种状况咱们又该如何处置。

咱们在各类规章制度下标准咱们的行为，但碰到这种特殊状况的时候，咱们柜员一样是认真询问客户要求，依照客户要求填写资料，填完以后，要客户签字确认。就如此，仍是显现了以上述的四次纠纷。在存款事后的几年，客户要求取利息，突然发觉所取款项与原预期款项不符，到银行来查询，明

白自己没转存，找银行要说法的时候，传票上是柜员的笔迹，监控三月清零，柜员又该如何保证自身的权益呢？通过近段时刻的学习教育，本人对内控

及案件防控工作的重要性和必要性有了更深的熟悉。

金融案件的几回发生，发案率居高不下，究其缘故，就因为各项内操纵度未履行落实到实处。

一、 防患意识不强，疏于治理。咱们重视业务的开展，忽略了案件防范，

一手硬一手软的现象得不到完全改善，尤其是对基层员工来讲，任务至上，只追求要紧业务指标考核，不重视内部治理，责任意识和平安治理。

二、 内操纵度和治理制度，缺乏有效的监督机制。农行的“三化三铁”

考评，尽管在必然的基础上，有效增进了基层员工对内控文件的学习和了解，但职位制约缺乏有效性，部份重点业务环节存在操作风险。

针对以上存在问题，通过学习和试探，要求咱们在认真学习各项业务知

识的同时，树立起牢固的风险防范意识和合规操作意识，在往后的工作中不遗余力的贯彻执行，时刻提示自己。

第一，增强自己学习，不断提高合规操作能力。形势的进展要求咱们不断增强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，尽力提高综合素养，更好地适应全行业务提速进展的需要。

第二，增强意识，提高制度执行力。增强制度执行力，体此刻经营治理决策、业务营销执行、门柜业务操作等方方面面。必需要牢固树立合规意识，

做到熟悉到位、细节到位、状态到位、作风到位，养成按章办事、合规操作的行为适应，有效的制度执行力是做好各项工作的基础，是防范风险，提高


经营治理效率的大体方法，是经营战略成功实现的决定性因素，是树立农行良好形象的全然途径。专门是各级治理人员要重视和增强合规教育与治理，躯体力行，成为制度执行的示范者和推动者。

第三，增强制度建设，提供制度保障。针对业务进展需要，修订整合职位操作规章，制定出台相应的内操纵度，提高各项规章制度的周密性和可操作性，增强对制度落实情形的监督检查，从重办处违规行为，以科学完善的制度治理标准经营行为。

最后，增强党风廉政建设和反腐工作，提高员工的拒腐防变能力。增强员工廉洁自律教育，成立健全领导干部廉政档案，全面实行社务公布、财务公布制度。健全监督制约机制，实行党风廉政建设问责制，从源头堵住腐败漏洞，防范案件风险。

通过学习教育，要求咱们在日常生活中不断增强自我学习，提高自身素养，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“平安确实是效益”、“风险操纵优先”的意识，自觉的把行业治理和自身的自律有机结合起来，明确职位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪遵法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种适应。

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